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友为无现金报账管理解决方案

发布时间:2015-09-29 发布人:友为软件 919

  随着各行业、各类型的公司事业飞速发展,企业每日现金流量不断增大,企业应逐步改变传统的现金收付方式,借助银行卡、网上银行等先进手段,大力推行资金收支业务的电子划转,大限度地减少现金流动,提高工作效率与服务质量。作为企业财务部门承载着经费核算的重任,尤其到季度或年底总结前,财务现金收付流量每日达上百万、上千万、甚至上亿,如何提高工作效率与服务质量;如何预防和降低现金周转风险、确保资金管理安全,这是值得思考的问题,因此推行无现金报账的方式势在必行。


  因此,深圳市友为软件有限公司凭着多年在各行业、各种类型的企业财务管理的经验,依靠过硬的计算机技术,率先推出在线的无现金报账系统,帮助广大企业有效的控制成本,增加资金利用率、提高工作效率。


  【无现金产生的背景】


  货币电子化是国际潮流,无现金结算是发展方向。无论从国家对经济运行宏观调控的角度看,还是从个人使用资金安全方便的角度看,电子货币必然要取代现钞。货币发展史告诉我们,随着商品经济的发展,人类创造了货币,货币的形式先是现金,由于现金在流通、结算、储存、运输等过程中的种种不便,人们又创造以支票为代表的转账货币,大大减少了现金的使用。随着科学技术的发展,又出现了新的形式――信用卡。信用卡的转账功能进一步减少了现金在社会上的流通。从物物交换到使用现金,这是一个很大的进步,用电子流代替现金流,这是一个更大的进步。现金从产生到发展到消亡,这也是一个不以人们的意志为转移的客观规律。


  【无现金报账与传统报账方式的区别】


  通过银行卡结算取代以往的现金结算,未改变原有的财务报销审批制度。不同之处主要有四点:


  (1)传统报账后领到的是现金,采用无现金报账后,钱款直接打到了领款人的银行卡上。


  (2)由于报账方式的不同减少了经办人携带和管理现金的风险。


  (3)在传统报账方式下,为保持合理的现金库存,财务处与银行一样实行大额现金支取预约制度,比如提5万元以上须提前预约。采用无现金报账后,财务部门与银行合作,采用的是与银行一样的转卡系统,已经确认的报销转卡金额由现金出纳通过转卡方式支付,一般在五分钟内即时划入指定银行卡中。


  (4)每日报销工作结束后,在传统报账方式下,出纳须盘点核对库存现金;采用无现金报账后,出纳只需核对当日无现金转卡支付清单及汇总表,与有关银行支付汇总金额进行核对。


  【无现金报账的优点】


  无现金报账是指在报账过程中利用网络信息技术,将现金收付方式转变为银行卡转账方式,不到现金出纳处缴、领现金就完成报销的一种报账方式。财务人员在办公室即可实现资金的划转和报销。因此无现金报账方式的优点显而易见。


  1.优化财务报销流程,提高工作效率,缓解报账人员排队拥挤的现象,缩短了报销人员的等待时间。随着高校跨越式发展,经济总量不断增长,财务报销业务日益繁忙,师生员工普遍需要较长时间才能办理完业务。使用无现金报账,能有效地改善此现状。


  2.减少相关的现金风险,加强内控机制。采用无现金报账,可以进一步完善内控机制,减少现金流量,保障资金流动安全,规避涉及现金的各类风险,如出纳配款的差错风险、保管现金的风险以及假钞风险等,同时也减少了前来报销的师生员工携带和保管现金的风险。


  3.不必提前预约现金,随时确保教学科研业务顺利进行。由于无现金结算不涉及现金,是通过财务系统与银行网络对接实现资金划转,所以采用无现金报账则无须预约,支取大额现金报销款项直接打入银行卡,确保教学科研业务的顺利进行,师生员工无须事先预约现金,可以直接到财务办理报销业务。


  4.推进资金结算方式的变化。无现金结算方式是目前金融机构等单位已经普遍采用的先进的、安全的结算方式,是财务管理改革的必然趋势。已在实施的高校中取得了一定的成效,深得广大师生的欢迎和支持。

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