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呼和浩特金蝶:消除风险与效率成本的“跷跷板”现象

时间:2020-03-16来源:内蒙古更新信息技术有限公司

VUCA时代到来,数字化转型因其平台化、生态化、智能化和数据驱动的特点,成为企业的“攻守道”。财务管控领域,以“司库管理”为中心的集团财务管控模式逐渐成为主流。数字化之下,企业司库管理有哪些“如鲠在喉”的困惑?司库资源又该如何高效管控?3月11日,财务解决方案事业部资深财务顾问邵剑先生线上分享了《数字化时代,如何高效统筹司库资源》的课程直播,揭示企业资源的合理配置对企业的重要性,论全球司库数字化管理之道。

企业司库管理面临六大困惑 管理“如鲠在喉”

数字化当下,瞬息万变的新技术正不断冲击着传统管理,集团财务管控也正顺势而为,进行管理重构,构建以“司库管理”为中心的集团财务管控模式,根据集团公司发展战略对其所拥有或控制的金融资源统筹管理,成为支撑企业重构的有效的方案。邵剑指出,管理模式上需依托企业环境来构建,制定扩张型和保持型的发展战略,全资或控股的股权结构以保障管理权的有效执行,同时企业文化上应聚焦在“现金为王、厉行节约”。随着竞争环境日益激烈,司库管理日渐关键。


数字化时代,企业司库管理正面临着六大困惑:

  • 资金头寸看不清。不能及时掌握集团整体账户情况、各账户资金情况,不清楚哪些资金受限、哪些资金闲置。

  • 资金使用管不住。没有科学的资金计划,不清楚哪些款项能支付、哪些款项不能付、哪些款项可以用票据支付。

  • 资金平衡调不动。弄不清资金占用是否合理、资金来源是否可靠,哪些账户资金短缺、哪些账户资金冗余、哪些账户是监管资金、哪些账户有银行补偿性余额限制。

  • 资金效率提不高。日报能否按日准确提交、收付款对账是否按时完成、资金执行数据是否实时统计、资金指标能否动态出具、资金核算是否及时完成。

  • 资本成本下不来。存贷双高、重视外部融资、忽略内部融资、下级单位过度使用资金、未到期付款、应收款周转不灵、银行贷款成本过高。

  • 资金风险控不住。偿债风险应对不善、挪用和抽逃资金监管不严、日常资金冗余或不足、大项目紧急资金调配不到位。

风险与效率成本呈“跷跷板” 司库管理核心是平衡

谈到风险与效率成本的关系现状,邵剑用“跷跷板”做形象比喻,两者此起彼伏。他表示,通常资金风险、资金效率与成本三者中,风险必然是优先考虑的。如果剔除风险,单方面考虑效率成本是没有意义的。企业一方面要重视风险管控的程度、角度和使用工具,避免管控不当,另一方面也要撬动另一头效率成本的跷跷板。“企业司库管理的核心是风险和效率成本的平衡。”依托信息化工具,在风险无死角管控的基础上,去提升效率和降低成本,是非常行之有效的手段。企业司库管理的核心在于如何消除资金风险、效率与成本的“跷跷板”现象。

图:企业司库管理的核心是风险和效率成本的平衡

具体操作层面,他从核心的风险管控切入,针对基础风险管控、营运资本管控、金融资本管控,探讨了企业的资金风险管控方案。在资金的效率与成本的问题上,他以成本和效率为横纵轴,罗列出四种情况,并指出资金成本与效率的管理主要聚焦解决高成本低效率问题,其次是高成本高效率和低成本低效率问题。


谈及资金成本问题,他表示,管理资金成本重要的是平衡内部融资结构,降低综合融资成本。同时,也可以采用“头寸管理”,信息化系统可以实现从、自动化的角度提出头寸管理方案,从而降低企业资金成本。其次,减少营运资金的占用也是降低资金成本的一大手段。


未来,司库管理将有两个大方向的走势。其一是走向地域全球化、职能化,以管理为中心,注重全球化资本运作,全球化资金配置,跨国资金调拨和整体风险管控。其二是转型为新型金融控股集团,核心企业与产业链上下游企业通过订单、产权等关系相互联系,是产业链金融、自金融等多种模式的汇聚。


“工欲善其事,必先利其器”,司库管理是企业成功道路上重要的条件和保障。金蝶也将持续助力企业管理者优化企业司库资源管控,为企业的发展保驾护航!


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